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DeLUX:卢森堡引领投资管理的数字创新

发布日期:2019-08-02 22:26   来源:未知   阅读:

  卢森堡是欧洲资产管理部门的核心。该公司拥有4000多家投资基金,140家银行,300家保险公司和超过4.5万亿美元的管理资产(AuM),在全球仅次于美国基金管理部门。

  卢森堡也是领先的全球媒体中心,拥有领先的卫星运营商(SES);领先的媒体组织(RTL);领先的数据中心枢纽(全球52个Tier IV数据中心中的7个),爱沙尼亚数据使馆和EC数据中心。卢森堡目前在太空技术方面投入巨资,占GDP的6%以上。它成立了卢森堡航天局,并与美国宇航局保持着重要的合作关系。

  它是亚马逊,PayPal,Ant Financial,eBay,欧洲投资银行,欧洲投资基金,欧洲法院和欧洲议会的欧洲之家,仅举几例。

  所有这一切对于一个拥有60万人口的国家,其中近50%是外国人。难怪它在人均GDP方面仅次于卡塔尔。

  如果您认为伦敦是欧洲唯一的主要多元化金融服务创新中心,您可能需要再次思考。卢森堡已经是欧洲领先的创新中心,其目标是在未来几年走在数字经济的前沿。

  Nasir Zubairi是卢森堡金融技术之家(LHoFT)的一个非盈利性基金会,是政府与金融服务部门之间的真正合作,并负责领导金融服务领域的数字创新。我与Nasir(Nas)进行了交谈,以更好地了解投资管理部门如何引领欧洲数字创新以及英国退欧对该行业的影响。

  “投资基金行业在卢森堡蓬勃发展的原因有几个关键因素;投资管理的深层技能非常重要 - 但经验和专业知识只是其中的一个要素 - 为此增加了灵活的广泛基金结构,并确保在语言方面知道当地对国际分配的支持技能,咨询服务或国际法律知识。

  卢森堡拥有经验丰富的监管机构,可以接受应用程序并以英语,法语和德语轻松开展业务,以及卢森堡与世界各地主要金融和投资中心建立的连接,是一个深入的基金管理和金融服务能力中心,在跨境业务。

  卢森堡是UCITs形式的催化剂和零售基金产品的所在地,并且在目前正在蓬勃发展的领域(如AIF和RAIF)开发了平行能力,“Nas说。

  卢森堡生态系统的主要益处之一是关键利益相关者可以访问网络。Nas曾在世界各地的大多数主要金融中心生活和工作过,从未在任何地方看到任何类似的东西。

  “能够与整个行业的高级公共部门官员一起召集CxO,坐下来共同努力解决挑战或解决机遇,这在我的经历中是无与伦比的。因此,卢森堡能够迅速推动一系列重要的行业层面的举措,例如,在了解客户(KYC)和监管报告的共同化方面。

  鉴于证券是行业的关键,在使用区块链等新技术方面也取得了很大进展,可以节省成本和提高效率。这方面的一个例子是FundsDLT,它将为认购和赎回基金和证券带来重大利益,“Nas说。

  卢森堡生态系统投资管理价值链的所有部分的投资管理正在进一步“数字化”,包括数字发行,客户入职,了解您的数据(KYD)和KYC,主要投资者信息文件(KIID),机器人过程自动化(RPA)在托管和转移机构的职能,通过更有效和更低成本的安全发布和管理,以及增强的结算服务和数据管理工具,以便更好地做出决策。

  “最终,客户赢得了:从机构客户到您和我作为养老基金和其他长期投资产品的消费者,”纳斯补充道。

  欧洲的投资管理部门正在接受像PSD2这样的监管要求的影响,纳斯认为,这可能会给基金经理带来“溢出”的好处,因为基金经理传统上不会通过经销商直接与客户互动。

  “作为KYC流程的一部分,基金经理将能够请求访问零售客户的银行账户数据作为账户信息服务提供商(AISP),以换取更精简和更有效的入职程序。因此,这些数据将有助于基金管理人员更好地了解客户的习惯和行为,从而为产品设计提供支持。由于PSD2导致客户账户聚合,分销商的权力可能会看到基金经理应该注意的一些变化,尤其是拥有多个账户的高净值(HNW)客户。显然是MiFID2具有直接和重大影响,更多的费用透明度将迫使价值链中的所有服务提供商降低费用。技术在帮助企业管理成本以确保持续的利润率和竞争力方面发挥着关键作用,“纳斯说。

  “Brex在这方面得到了很好的处理,机构和筹备工作得到了卢森堡基金协会(ALFI),卢森堡金融(LFF)和生态系统其他方面的支持。许多公司要么在卢森堡或都柏林扩大或建立新的业务,作为现有的基金管理专家中心,继续为其欧盟客户提供服务。同样,监管者也是明智的,并建立了临时许可制度,以促进Brex之后的顺利过渡- 无论何时发生,无论它看起来如何。

  我认为一个潜在的更大问题是欧盟的权力动态变化,英国(伦敦)不再是一个发言权。许多投资经理,特别是美国公司,都很关注;例如,通过推动欧盟监管层面的一些国家支持的授权规则改革。“纳斯说。

  西方的许多资产管理中心都看到发展中经济体(尤其是亚洲)不断增长的力量和财富,这是一个快速增长的市场机遇,其人口在通过数字应用获取金融服务的方式上超越了西方,LHoFT正在支付注意这一点。

  “该行业目前专注于未来十年内几代人之间财富的大规模转型,年轻一代对金融服务有不同的行为和期望,更注重可持续性,夜明珠预测ymz001数字访问和工具,希望更多地控制财务决策制定,但在每个新一代人的关注时间较短的世界中,简单易用,对复杂和长期流程的耐心较少,而且越来越多的多任务处理。

  在卢森堡生态系统中,基金管理活动价值链的大规模改革以及利用技术简化和降低成本的功能和任务的整合正在进行中,“纳斯说。

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